Rynek finansowy
Rynek finansowy to suma trzech podstawowych jego sektorów: bankowego, inwestycyjnego i ubezpieczeniowego. Każda z instytucji finansowych bez względu na to do jakiego sektora ją przyporządkujemy oferuje swoje produkty. Jest to rynek niesamowicie skomplikowany i obszerny, dodatkowo ilość konkurencji wymusza na instytucjach finansowych coraz bardziej agresywne działania marketingowe. Rynek finansowy jest rynkiem na którym bardzo silnie rozpowszechniła się strategia marketingowa "push". Sprzedaż bezpośrednia, telefoniczna czy cross-selling to dziś standardowe ścieżki sprzedaży produktów rynku finansowego.
Czy to dobrze, czy źle?
Sam rynek finansowy jest niezbędny do tego, abyśmy mogli sprawnie funkcjonować. Realizacja naszych celów, często przekraczających nasze bieżące możliwości finansowe uzależniona jest od możliwości kumulowania kapitału, którą oferuje nam rynek finansowy. Zabezpieczenie osób zależnych od nas finansowo wymaga transferu ryzyka na podmiot, który profesjonalnie się tym zajmuje.
Skoro jest tak pięknie, to w czym problem?
Przede wszystkim w tym, że się na nim nie znasz. I nie jest to nic dziwnego. Po 7 latach pracy jako pośrednik sam mam wrażenie, że niewiele jeszcze wiem. I nie chodzi tu nawet o same produkty, nad którymi ciężko jest nadążyć. Techniki jakie wykorzystują instytucje finansowe i ich agenci/pracownicy to prawdziwy pokaz kreatywności. A ty nie śledzisz zmian w ustawach ubezpieczeniowych, zmian w regulaminach banków, przepływu kapitału pomiędzy instytucjami.
